確定拠出年金(iDeCo)の見直し
vol.393
最近資産運用についての本を読み漁り
勉強したことを逐一夫に報告していると
夫から
会社で加入している確定拠出年金の運用実績が
全然上がらないから見直してほしい!
という依頼を受けました(;^ω^)
数日放置していましたが
重い腰を上げて笑
本日見直しをしてみることにしました。
調べてみると
夫は掛金を
元本保証型(預金・保険)に50%
投資(バランス型の1番安定したタイプ)に50%
という割合に設定しておりました。
半分の割合で掛けている
元本保証型の金利は現在
0.01%
そりゃあ運用実績も低くなりますよね(;^_^A
保険は別に加入していること
60歳までまだ長い時間があることから
我が家の場合は
確定拠出年金では
資産運用の方に掛金を回した方がよい
という結論に達しました。
確定拠出年金は60歳まで掛金を引き出すことはできませんが
購入する運用商品の割合を変更したり
貯めていた掛金を売却して新しい運用商品を購入したり
することができます。
りそな銀行の説明と図がわかりやすかったので紹介します☆
移動先では
購入する運用商品の割合を変更=配分変更
貯めた掛け金を売却して新しい商品を購入=スイッチング
という言葉で説明されています。
我が家の場合は
配分変更から進めていこうと思っています( ̄ー ̄)
保険や年金
目に見えにくいところですが
しっかり把握するのが大切だと気付いた1日でした。
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